Милли Меджлис в первом чтении принял поправки к закону «О Центральном банке Азербайджанской Республики». Согласно изменениям, Центральный банк Азербайджана (ЦБА) будет осуществлять надзор не только за отдельными финансовыми институтами, но и за финансовыми группами, в которые они входят.
Проект поправок обсуждался на пленарном заседании парламента. Документ наделяет Центральный банк Азербайджана правом периодически оценивать риски финансовых институтов в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. При оценке также будет учитываться соблюдение требований закона «О борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма».
Повторная оценка будет проводиться при существенных изменениях в управлении или деятельности финансового института — например, в случае реорганизации, смены бенефициарных собственников, изменения видов деятельности, клиентской базы или географии операций, а также если объём операций вырос на 40% и более по сравнению с предыдущим периодом. Периодичность надзорных мероприятий будет зависеть от выявленных рисков, существующих в стране угроз, а также от количества и разнообразия финансовых институтов.
Надзор распространится на финансовые группы
Согласно законопроекту, надзорные полномочия ЦБА больше не будут ограничиваться отдельными банками и компаниями — они охватят и финансовые группы, в состав которых те входят. Речь идёт о банках, местных и иностранных страховщиках, занимающихся накопительным страхованием жизни, перестраховщиках, страховых посредниках, инвестиционных компаниях, инвестиционных фондах и их управляющих, а также представительствах иностранных инвестиционных фондов. В отношении этих структур будет применяться консолидированный надзор, то есть охватывающий всю группу целиком в целях борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.
Документ также предоставляет Центральному банку право в рамках надзорных мероприятий запрашивать у финансовых институтов и групп документы и сведения в письменной форме. Любая запрошенная информация должна предоставляться в сроки, установленные ЦБА. После обсуждения законопроект был поставлен на голосование и принят в первом чтении.
